Treasurist เว็บไซต์แนะนำการลงทุน

เมื่อคนในสังคมให้ความสำคัญกับ การลงทุนมากขึ้นโดยในช่วง 5 ปีที่ผ่านมากองทุนรวมมีอัตราเติบโตมากกว่า 100% และแนวโน้มยังเพิ่มขึ้นทุกปี เมื่อมาดูเงินฝากในสถาบันการเงินทั้งหมด พบว่า มีเงินในระบบทั้งหมด 12.6 ล้านล้านบาท เป็นเงินฝากออมทรัพย์ประมาณ 6 ล้านล้านบาท แต่กับมีเงินมาลงทุนในกองทุนรวมเพียงประมาณ 4 ล้านล้านบาท เนื่องจาก หลายคนไม่ทราบวิธีการลงทุนหรือยังไม่เข้าใจระบบ ที่สำคัญหลายคนอยากลองลงทุนแต่ก็กลัวขาดทุนหรือกลัวโดนหลอก นั่นทำให้เกือบทั้งหมดใช้วิธีฝากเงินเข้าธนาคารเพื่อหวังกำไรจากดอกเบี้ย หรือการซื้อประกันเพื่อการลงทุน ซึ่งหากเทียบผลตอแทนแล้วการลงทุนจะสามารถสร้างรายได้ได้มากกว่าดอกเบี้ยธนาคารกว่า 3.8%

Treasurist มองเห็นช่องว่างในการลงทุน จึงได้เปิดตัว www.treasurist.com เว็บไซต์แนะนำการลงทุนผ่านกองทุนรวมที่ครบถ้วนในรูปแบบของพอร์ตโฟลิโอ ที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้าแต่ละคน ด้วยการทำแบบสอบถาม ผ่านช่องทาง Web Browser เพียง 3 นาที ก็จะได้กองทุนที่เหมาะสมกันคุณ Treasurist เราไม่ใช่โบรคเกอร์ แต่เราเป็นเสมือนคนที่ชี้แนะหรือแนะนำการลงทุนที่เหมาะสมกับความต้องการและปัจจัยต่างๆ ของนักลงทุน ศกุนพัฒน์ จิรวุฒิตานันท์ ผู้ก่อตั้งและกรรมการบริหาร Treasurist กล่าว

ทั้งนี้ Treasurist เปิดให้บริการในเดือนธันวาคม 2559 มีกลุ่มเป้าหมายคือ คนอายุ 25 ปีขึ้นไปที่เริ่มสนใจการลงทุน และมีเงินฝากจำนวนหนึ่ง ปัจจุบัน Treasurist มีการเปิดพอร์ตลงทุนจริงกว่า 310 ล้านบาท และในปีนี้ Treasurist ตั้งเป้ามียอดการเปิดพอร์ตลงทุนจริง 1,000 ล้านบาท

จุดเด่นของ Treasurist คือ 1.ใช้งานที่ง่าย 2.มีความรวดเร็วในการค้นหากองทุน 3. ช่วยแก้ปัญหาของนักลงทุนได้ทุกข้อสงสัย ส่วนแผนในระยะยาว Treasurist จะเน้นการใช้ Digital Content ผ่านทาง Google และ Facebook เพื่อให้สามารถเข้าถึงกลุ่มเป้าหมาย และเตรียมใช้ระบบ Machine Learning ซึ่งเป็นระบบ AI ที่จะสามารถเรียนรู้ข้อจำกัดและปัจจัยต่างๆ ของนักลงทุนเพื่อค้นหากองทุนที่เหมาะสมกับความต้องการของนักลงทุนมากที่สุดทั้งในประเทศและต่างประเทศ

ด้านสุรศักดิ์ เหลืองอุษากุล ผู้ร่วมก่อตั้ง Treasurist และผู้ดูแลด้านเทคโนดลยีและการตลาด กล่าวทิ้งท้ายว่า “สำหรับ Treasurist จะไม่เน้นไปที่ตลาด Mass แต่จะเน้นไปที่คนที่มีเงินพร้อมลงทุนแม้จะไม่มากก็ตาม ที่สำคัญเรามองว่าคนต่างจังหวัดที่มีเงินฝากมีจำนวนมากและหลายคนก็อยากลงทุน แต่เพราะกองทุนที่หลากหลายและความที่ยังไม่เข้าใจการลงทุนผ่านกองทุน ซึ่งผู้ใช้งานจะได้ประโยชน์สูงสุดในการใช้งาน”

ขั้นตอนการใช้งาน 

1) ตอบชุดคำถามสั้น ๆ  ที่เว็บไซต์ www.treasurist.com เพื่อตรวจสอบความสามารถในการรับความเสี่ยง (ability to take risk) และความพอใจในการรับความเสี่ยง (willingness to take risk) ของแต่ละคน ซึ่งระบบจะประมวลผล และนำเสนอระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม 

2) ได้รับคำแนะนำรูปแบบการลงทุนที่ดีที่สุด ซึ่งได้ครบทั้งประเภทสินทรัพย์และสัดส่วนการลงทุน ที่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยง ซึ่งเป็นไปตามหลัก  Mean-Variance optimization และแสดงผลตอบแทนที่คาดหวัง (Portfolio Expected Return) ซึ่งเป็นตัวเลขผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 

3) ลงทะเบียนด้วยอีเมลเพื่อรับรายละเอียดระดับรายกองทุน โดยกองทุนที่แนะนำแต่ละกอง เกิดจากการประมวลผลข้อมูลปริมาณมหาศาล (Big data) ซึ่งไม่ได้ดูผลงานในอดีตเพียงอย่างเดียว แต่ยังดูศักยภาพในอนาคตด้วย และเมื่อนักลงทุนต้องการที่จะลงทุนตามคำแนะนำของ เทรเชอริสต์

4) คลิก “เริ่มลงทุนตามแผนนี้” เมื่อใส่ข้อมูลครบถ้วน นักลงทุนจะได้รับอีเมล์ยืนยันที่มาพร้อมไฟล์เอกสาร ต่าง ๆ ที่จะต้องใช้ในการเปิดบัญชีการลงทุน

 5) นักลงทุนจะได้รับการติดต่อจากเจ้าหน้าที่ของ บริษัท หลักทรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) บริษัทหลักทรัพย์ชั้นนำของภูมิภาคเอเซีย พันธมิตรของ เทรเชอริสต์ เพื่อดำเนินการเปิดบัญชีและช่วยให้คุณเริ่มลงทุนจริงตามแผนของ เทรเชอริสต์ ได้อย่างรวดเร็ว

สามารถเข้าดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ www.treasurist.com

 

 

เรื่องอื่นๆในหมวดนี้






b11e2f9390f1cc619597fccfe938f52d